Mit Immobilien Geld verdienen: Diese Strategien gibt es

Wie kann man mit Immobilien Geld verdienen?

Immobilieneigentum ist in Zeiten von Niedrigzinsen eine gute Alternative zu schwankungsreichen Geldanlagen, weil es regelmäßige Erträge abwirft. Der Erwerb einer Immobilie kann viele Gründe haben, einer davon ist die stabile Rendite in einer sicheren Sachwert-Anlage. Die Immobilie als Kapitalanlage trägt zudem zur breiteren Diversifizierung großer Vermögen bei. Renditeobjekte sind Grundstücke, Wohn-, Büro- und Gewerbeimmobilien, die vermietet oder verkauft werden. Dazu gehört also nicht zwingend das Einfamilienhaus, welches seinem Besitzer in Kombination mit Freude und Stolz auf die eigenen vier Wände zur Selbstnutzung oder Altersvorsorge dient. 

Im Wesentlichen gibt es bei Immobilieninvestitionen direkte und indirekte Anlagemöglichkeiten. Indirekte Investitionen umfassen beispielsweise Immobilienaktien oder offene Immobilienfonds, während direkte Investitionen den Erwerb von Anlageobjekten beinhalten.

Nach dem Kauf einer Immobilie eröffnen sich weitere Optionen für den Vermögensaufbau. So kann das erworbene Objekt auf verschiedene Weise genutzt werden, etwa durch Vermietung. Bei indirekten Immobilien Investments bauen Anleger ihr Vermögen mit Immobilien auf, indem sie nicht direkt in ein Objekt investieren, sondern ihr Kapital in diversifizierte und sorgfältig ausgewählte Anlagen wie Immobilienfonds oder digitale Immobilien Investments stecken.

Möglichkeiten zum Geld verdienen mit Immobilien 

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um mit Immobilien Geld zu verdienen:

• Eigenheim oder Wohnung kaufen und selbst nutzen
• Immobilien kaufen und vermieten
• Immobilien mieten und vermieten
• Immobilie kaufen und mit dem Verkauf Geld verdienen
• Vermögensaufbau mit Immobilienfonds und -aktien
• Geld verdienen mit digitalen Immobilien Investments

Eigenheim oder Wohnung kaufen

Der Erwerb einer Wohnung oder eines Hauses für sich selbst oder die Familie wird oft nicht mit Renditezielen verbunden, und kurzfristig mag das auch nicht sinnvoll sein. Langfristig jedoch führt der Immobilienkauf zu einer Vermögenszunahme und ermöglicht somit das Geld verdienen mit Immobilien. Wenn man zum Beispiel einen Kredit über 300.000 Euro aufnimmt und über 20 Jahre ein Haus abzahlt, sind zwar zunächst hohe Investitionen erforderlich. Im Vergleich zur herkömmlichen Miete sind die anfänglichen Kosten beim Geld verdienen mit Häusern und Wohnungen also höher. Dennoch lohnt sich der Kauf insgesamt, da der Wert der Immobilie steigt und der Käufer am Ende seine eigene Vermögensanlage besitzt. Auf diese Weise kann wiederum Geld mit Immobilien verdient werden. Der Eigentümer zahlt dann nur noch Instandhaltungskosten, während der Mieter weiterhin Miete und Nebenkosten tragen muss.

Vorteile der Strategie:

• Immobilien sind Vermögenswerte
• Wertsteigerung der Immobilie
• Keine Mietbelastung mehr beim Investieren in Immobilien
• Lediglich Neben- und Instandhaltungskosten fallen an

Nachteile der Strategie:

• Bankkredit erforderlich
• Hohe anfängliche monatliche Kosten

‍

Buy and Hold: Immobilien kaufen und vermieten

Mit einem Darlehen oder ausreichend Eigenkapital kann auch eine Wohnung oder ein Haus als Vermietungsobjekt erworben werden. Dabei ist es jedoch wichtig, ein besonderes Augenmerk auf die Objektbewertung zu legen. Denn nur wenn die Wohnung oder das Haus qualitativ überzeugt und keine gravierenden Mängel aufweist, kann man mit Immobilien Geld verdienen. Das Ziel besteht darin, einen positiven Cashflow zu erzielen, d.h. dass nach Abzug aller Kosten und Steuern von der Nettokaltmiete jeden Monat ein Überschuss verbleibt. Bei einem Mehrfamilienhaus mit sechs Wohneinheiten können beispielsweise vierstellige Cashflow-Überschüsse erzielt werden.

Vorteile der Strategie:

• Immobilien fungieren als Vermögenswerte
• Hohe Renditen sind möglich
• Steigende Mietpreise führen zu höheren Renditechancen

Nachteile der Strategie:

• Kredite oder hohes Eigenkapital erforderlich
• Hohe Kosten durch Instandhaltung und Schäden möglich

Immobilien mieten und vermieten mit dem Rent to Rent-Modell

Die Untervermietung, auch als Rent to Rent bezeichnet, ähnelt der klassischen Vermietungsstrategie. Der wesentliche Unterschied besteht jedoch darin, dass die Immobilie nicht gekauft, sondern vom Vermieter selbst angemietet wird. Hierfür muss der Eigentümer ausdrücklich zustimmen, da im Mietvertrag eine ausdrückliche Genehmigung zur Untervermietung erforderlich ist. Wer diese Zustimmung erhält, kann mit wenig Eigenkapital Gewinne erzielen.

Vorteile der Strategie:

• Geringes Eigenkapital erforderlich, um in Immobilien zu investieren
• Schnelle und regelmäßige Rendite

Nachteile der Strategie:

• Hoher bürokratischer Aufwand durch den Eigentümervertrag
• Großer Aufwand, wenn Untermieter häufig wechseln

Fix and Flip: Immobilie kaufen und mit dem Verkauf Geld verdienen

Eine weitere Möglichkeit, um Geld mit Immobilien zu verdienen, ist das Fix and Flip-Geschäft. Dabei wird eine Immobilie unter Marktwert gekauft, renoviert bzw. saniert und anschließend mit Gewinn verkauft. Obwohl es einfach klingt, ist der Markt inzwischen stark umkämpft, da sich viele Agenturen darauf spezialisiert haben. Wer jedoch über Kontakte zu Verkäufern und Handwerkern verfügt oder sich intensiv mit den Prozessen auseinandersetzt, kann mit Immobilienkauf besonders hohe Renditen erzielen. Zwangsversteigerungen von Immobilien eignen sich ebenfalls für diese Strategie.

Vorteile der Strategie:

• Sehr hohe Renditechancen im Immobiliengeschäft
• Ein vorhandenes Netzwerk reduziert den Zeitaufwand

Nachteile der Strategie:

• Kredite oder hohes Eigenkapital erforderlich
• Hohes Risiko, dass der Verkaufspreis der Immobilie niedriger ausfällt
• Erfahrung in Kalkulation und Immobilienwesen notwendig

Vermögensaufbau mit Immobilienfonds und -aktien

Für Anleger, die mit Immobilien Geld verdienen möchten, bieten sich auch Investitionen in Immobilienfonds, -aktien und ETFs an. Immobilienfonds ermöglichen gemeinsame Investitionen vieler Anleger, wobei ein Fondsmanager die Anlageentscheidungen trifft und die Verwaltung übernimmt. Immobilienaktien und ETFs sind weitere Möglichkeiten, um in den Immobilienmarkt zu investieren. Anleger erwerben dabei Anteile an börsennotierten Immobiliengesellschaften oder investieren in börsengehandelte Fonds, die Immobilienaktien abbilden.

Vorteile der Strategie:

• Niedriges Risiko durch gemeinsame Investitionen
• Geringer bürokratischer Aufwand beim Investieren in Immobilien
• Kein Verwaltungsaufwand im Vergleich zum Direktbesitz von Immobilien (z. B. Mietverträge, Kalkulationen)
• Hohe Renditechancen

Nachteile der Strategie:

• Vertrauen in Fondsmanager oder ETF-Anbieter erforderlich
• Vorgegebene Fristen und eingeschränkte Flexibilität bei Ein- und Ausstieg

Geld verdienen mit digitalen Immobilien Investments

Immobilien-Crowdinvesting ist eine aufstrebende Methode, um Geld mit Immobilien zu verdienen. Dabei schließen sich Anleger über eine Online-Plattform zusammen, ähnlich wie bei Immobilienfonds. Allerdings gibt es hier keine festen Regeln bezüglich Mindestanlagen oder Anlagefristen. Stattdessen legt der Anbieter der Immobilie auf der Plattform die Bedingungen und die potenzielle Rendite fest.

Vorteile der Strategie:

• Unabhängige Entscheidung über die Immobilie ohne Vermittlung durch Dritte
• Niedrige Mindestanlagen, teilweise schon ab 10 Euro
• Feste Renditen und damit ein begrenztes Risiko
• Kurze Laufzeiten möglich

Nachteile der Strategie:

• Tendenziell geringere Renditen im Vergleich zu anderen Immobilieninvestitionen
• Renditen sind im Voraus festgelegt, zusätzliche Steigerungen sind nicht möglich
• Abhängig vom Anbieter, können Laufzeiten bis zu fünf Jahren betragen

Insgesamt bietet das Immobilien-Crowdinvesting eine flexible Möglichkeit, in den Immobilienmarkt zu investieren, mit geringen Mindestanlagen und Entscheidungsfreiheit. Allerdings sind die Renditen im Vergleich zu anderen Anlageformen häufig niedriger. Deutlich attraktiver sind Immobilien Investments über Exporo.

Exporo ermöglicht es Anlegern, schon ab einem Betrag von 500 Euro in ausgesuchte Immobilienprojekte zu investieren und dabei Renditen von bis zu acht Prozent zu erzielen. Da eine höhere Rendite in der Regel ein größeres Risiko bedeutet, empfiehlt es sich, das Kapital auf unterschiedliche Anlageklassen zu verteilen und somit das Portfolio zu diversifizieren, um Risiken zu reduzieren. Außerdem stellt Exporo ein Expertenteam zur Verfügung, welches die Immobilienprojekte sorgfältig prüft, wodurch Anlegern ein hohes Maß an Sicherheit und Transparenz geboten wird.

Digitale Immobilien Investments: aktuelle Projekte

Fazit: So einfach können Sie mit Immobilien Geld verdienen

Anleger, die ein Vermögen oder ein zusätzliches Einkommen mit Immobilien generieren möchten, können grundsätzlich zwischen indirekten und direkten Anlagestrategien wählen. Innerhalb dieser beiden Optionen gibt es diverse rentable Ansätze: Ob das Vermieten einer Immobilie, das Verkaufen eines Objekts, Immobilienfonds, Finanzinstrumente oder digitale Immobilien Investments die passende Wahl für Sie sind, hängt von Ihren individuellen Zielen und Ihrer Risikotoleranz ab.

Diversifizieren Sie Ihr Portfolio und finden Sie die Methode, die am besten zu Ihnen passt. Nutzen Sie die Vorteile von digitalen Immobilien Investments und entdecken Sie die attraktiven Renditechancen bei Exporo, um noch heute in vielversprechende Immobilienprojekte zu investieren.